PAYCO’ya EL-KOYMA KARARI: 11 Gözaltı, 4 İlde Eş Zamanlı Operasyon

PAYCO’ya EL-KOYMA KARARI: 11 Gözaltı, 4 İlde Eş Zamanlı Operasyon

05 Aralık 2025 – 11:02 | Okuma süresi: ~2 dakika

PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. şirketine bugün sabah saatlerinde geniş çaplı bir operasyon düzenlendi. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın koordinasyonunda yürütülen soruşturma kapsamında, “suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama” ve 7258 sayılı Kanuna muhalefet iddiaları nedeniyle dört ilde eş zamanlı baskınlar yapıldı.

Operasyonda toplam 11 şüpheli gözaltına alındı. Aynı zamanda İstanbul Sulh Ceza Hakimliği kararıyla, PAYCO şirketine ve şüphelilere ait tüm malvarlığına el konuldu.

Soruşturma Detayları: MASAK & TCMB Raporları ve Suçlama

Savcılık açıklamasına göre, suç gelirleri olarak değerlendirilen paralar, yasa dışı bahis ve yurt dışı FOREX / dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilmiş. Bu para akışı, elektronik para ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlar üzerinden sistematik biçimde finansal sisteme sokulmuş; ardından yurt içi ve yurt dışı çeşitli şirketler aracılığıyla aklandığı ileri sürülüyor.

İnceleme kapsamındaki denetimlerden; bir örgüt yapısı — 1 lider, 3 yönetici ve 7 operasyonel üye — oluşan hiyerarşik bir suç şebekesi ortaya çıktığı, eylemlerin bireysel değil, örgütlü ve sistematik olduğu iddia ediliyor.

Soruşturmada; Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) analiz raporu ile Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporunun birlikte dikkate alındığı belirtildi.

Şirketten İlk Açıklama: Elektronik Para İhracı Durdu, Ödeme Hizmeti Devam

Operasyonun ardından şirket kaynaklarından yapılan açıklamaya göre, elektronik para ihracı içeren iş modeli durdurulmuş; ancak ödeme hesabı işletimi faaliyetinin devam edeceği belirtildi

Şirketin kuruluşu da yeniden gündeme geldi: PAYCO, 3 Şubat 2025’te İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü’ne tescil edilmiş. Tek hissedarı ise Birleşik Arap Emirlikleri merkezli FASTCAPITAL INVESTMENT MANAGEMENT-FZCO olarak görünüyor.

Ne Anlama Geliyor? Finansal Sistem ve Kullanıcılara Yönelik Risk

• Soruşturmanın başlıca hedefi: Elektronik para şirketleri üzerinden yasa dışı gelirlerin finansal sisteme sızmasını engellemek.

• Eğer iddialar doğrulanırsa, PAYCO sistemi üzerinden yapılan tüm işlemler ve kullanıcı paraları sorgulama konusu olabilir.

• Kullanıcılar açısından belirsizlik: Elektronik para ihraç işlemi askıya alınmış durumda. Ödeme hizmetlerinin devam ettiği açıklanmış olsa da, sürecin ne kadar süreceği ve kullanıcı fonlarının güvende olup olmadığı belirsiz.

• Finans sektöründe bu operasyon, elektronik para ve ödeme hizmeti sunan diğer firmalar üzerinde de denetim/sorgulama dalgası olabileceğini gösteriyor.

Sonuç – Gözler Denetim Kurumlarında, Kamu ve Kullanıcıların Beklentisi Büyüyor

PAYCO’ya yönelik bu operasyon ve el koyma kararı, Türkiye’de elektronik para sistemlerine dair düzenleme ve denetim baskısının artacağını gösteriyor. Kamuoyunun ve kullanıcıların gözü artık MASAK ve TCMB’nin raporlarında — olası geniş kapsamlı soruşturmalar, benzer firmalar üzerinde önleyici tedbirler gündeme gelebilir.

Gelişmeleri yakından izlemeye devam edeceğiz.